금 김치프리미엄은 국내 KRX 금 거래소의 금 가격이 국제 금 현물가(USD/oz → KRW/g 환산)보다 얼마나 높거나 낮은지를 나타냅니다. 양수(+)면 국내 과열 신호, 음수(-)면 국내 할인으로 저가 매수 기회를 의미합니다.
※ 2014~2024년 구간의 김치프리미엄은 KRX 실거래 데이터 기반입니다.
김치 프리미엄 · KRX 금
🟡 소폭 프리미엄 — 정상 범위 내.
0.00
%
| KRX 금 시세국내 한국거래소 기준 원/g. 실제 국내 거래 기준값 | 220,295원/g |
| 국제가 환산XAU/oz를 당일 환율로 원/g 변환한 이론가. 이보다 KRX가 낮으면 할인 구간 | 220,295원/g |
| 김치 프리미엄음수면 국내가 더 저렴해 KRX 매수 유리. 양수면 국내 과열 | 0.00% |
| Gold USD국제 금 현물가 | $4,517 |
| USD/KRW원달러 환율. 급등 시 국내 금 가격도 함께 상승하는 경향 | 1,517원 |
김치프리미엄 해석 기준
음수 (< 0%)
💚 국내 할인 / 매수 우위
국제 금 대비 KRX 금이 저렴. 국내 금 상품(KRX 골드 등) 매수 유리.
0% ~ 2%
🟡 소폭 프리미엄 / 중립
정상 거래 범위. 국내·해외 금 상품 균형 유지.
2% 이상
🔴 고프리미엄 / 해외 우위
국내 과열. 국제 금 ETF(GLD, IAU 등) 또는 해외 금 상품 매수 검토.
국제 금 시세 · 김치프리미엄 1년 추이
KRX 김치프리미엄 · 금 시세
KRX 금 김치프리미엄과 금 시세
금 언제 사? — Macro Regime-Aware Valuation Model.
높은 점수일수록 저평가(매수 적기), 낮은 점수일수록 역사적 고점(차익실현 고려).
4개 블록 합산: ① 김치프리미엄(2.0) ② 실질금리(1.5) ③ Gold/Silver 상대가치(1.0) ④ 단기 패닉/모멘텀(1.0) = 총 6점.
금 언제 사? · Gold Tactical Index
🟠 고평가 주의 — 신규 매수 자제, 차익실현 검토
2.91
/ 6
Stage 2
| ① 국내 수급/과열 국내 할인일수록 매수 적기. 프리미엄 높을수록 매수 불리 · — 독자 알고리즘 | 0.00% |
0.00/2.0
|
| ② 금리/실질금리 금리 낮을수록 금 보유 기회비용 감소 → 매수 유리 · — 독자 알고리즘 | 4.56% |
0.00/1.5
|
| ③ 상대가치 금/은 비율 낮을수록 금 상대 저평가 → 매수 유리. 역사적 평균 약 70 · — 독자 알고리즘 | — |
0.00/1.0
|
| ④ 단기 패닉/모멘텀 5일 급락 → 패닉 저점 신호 → 매수 적기. +5% 이상이면 단기 과열 주의 · — 독자 알고리즘 | — |
0.00/1.0
|
종합 단계 해석
Stage 1 · 0 ~ 1.7
🔴 역사적 고점
적극 차익실현. 포지션 축소 권장.
Stage 2 · 1.7 ~ 3.0
🟠 고평가 주의
신규 매수 자제. 일부 차익실현 검토.
Stage 3 · 3.0 ~ 4.2
🔵 중립
정상 범위. 분할 매수 유지. 추세 모니터링.
Stage 4 · 4.2 ~ 6.0
🟢 저평가 / 매수 적기
모든 블록 동시 저평가. 적극 매수. 장기 비중 확대.
국제 금 가격 · 금 언제 사? Index 1년 추이
KOSPI 오늘 사? 말아? — KOSPI Macro Momentum Index는 글로벌 매크로 환경이 KOSPI 상방에 얼마나 우호적인지 평가합니다.
S&P500·나스닥 모멘텀, 원화 강도, 금리·VIX·유가·반도체 사이클 8개 지표를 종합해 당일 KOSPI 방향성 확률을 예측합니다.
⚠️ 미 증시는 장기 우상향하기 때문에 MDD를 통한 분할매수가 효율적이나, KOSPI는 S&P500/NASDAQ과 구조적으로 다르며 장기 우상향이 약하고 코리아 디스카운트·외국인 수급·글로벌 매크로 환경 등의 영향을 많이 받기 때문에 적합하지 않을 수 있습니다. 장기보다는 단기 트레이딩 목적으로, 미국 장 마감 ~ 한국 장 개장 전 참고하면 좋은 지표입니다.
⚠️ 미 증시는 장기 우상향하기 때문에 MDD를 통한 분할매수가 효율적이나, KOSPI는 S&P500/NASDAQ과 구조적으로 다르며 장기 우상향이 약하고 코리아 디스카운트·외국인 수급·글로벌 매크로 환경 등의 영향을 많이 받기 때문에 적합하지 않을 수 있습니다. 장기보다는 단기 트레이딩 목적으로, 미국 장 마감 ~ 한국 장 개장 전 참고하면 좋은 지표입니다.
KOSPI 오늘 사? 말아? · Macro Momentum Index
🔵 상방 가능성 높음 — 글로벌 리스크온 환경
3.5
/ 6
Stage 3
| S&P500 모멘텀글로벌 리스크온 여부. KOSPI와 상관관계 가장 높은 외부 변수, — 독자 알고리즘 | 7,479 |
| NASDAQ100 모멘텀AI·반도체 섹터 흐름. 삼성·SK하이닉스 등 국내 기술주와 직결, — 독자 알고리즘 | 29,486 |
| KRW 강도원화 강세 = 외국인 수급 유입 환경. USDKRW 하락이 KOSPI 상방 신호, — 독자 알고리즘 | 1,517 |
| US 10Y 금리금리 하락 = 할인율 감소 = 성장주 밸류에이션 개선. KOSPI 상방 우호, — 독자 알고리즘 | 4.56% |
| VIX 변동성15 이하면 리스크온, 25 이상이면 외국인 이탈 주의, — 독자 알고리즘 | 16.90 |
| WTI 원유유가 급등 = 에너지 수입국 한국 기업 비용 부담 증가, — 독자 알고리즘 | $98.04 |
| SOX 반도체필라델피아 반도체 지수. 한국 수출의 핵심 섹터와 직결, — 독자 알고리즘 | 12,153 |
| Gold 모멘텀금 강세 = 안전자산 선호 = 리스크오프. KOSPI에 역방향 신호, — 독자 알고리즘 | $4,517 |
| 🚀 Risk-on Combo BonusS&P500 + NASDAQ + SOX 동시 강세 + VIX < 20 충족 시 +0.5점 보너스 | — |
KOSPI 단계별 방향성 전망
Stage 1 · 0 ~ 1.7
🔴 하방 우세
오늘 개장 후 하방 가능성 높음. 리스크 오프 환경. 방어적 포지션 권장.
Stage 2 · 1.7 ~ 3.0
🟡 방향 탐색
개장 후 횡보 혹은 뚜렷한 방향 없이 방향 탐색 가능성 높음. 관망 유지.
Stage 3 · 3.0 ~ 4.2
🔵 상방 우세
상방 가능성 높음. 글로벌 리스크온 환경. 기술주·수출주 중심 상승 기대.
Stage 4 · 4.2 ~ 6.0
🟢 강한 상방
강한 상방 가능성. 적극적 비중 확대. 글로벌 유동성 KOSPI 집중 유입 환경.
KOSPI Momentum Index · KOSPI 1년 추이
KOSPI 단기 모멘텀
KOSPI 단기 매크로 모멘텀
KOSPI 언제 사? (장기투자) — KOSPI MDD와 매크로 모멘텀을 동시에 고려한 장기 매수 타이밍 판단 모델입니다.
"얼마나 빠졌나(MDD)" + "글로벌 환경이 받쳐주는가(Momentum)"가 동시에 충족될 때가 진짜 장기 매수 기회입니다.
종합 장기 매수 신호
⬜ 대기 — 아직 충분히 안 빠짐
KOSPI MDD 1단계 (-1.68%)
+
Macro Momentum Stage 3 (3.5점)
KOSPI MDD Index
KOSPI 고점 대비 현재 낙폭. 낙폭이 클수록 장기 매수 기회.
-1.68%
매수 강도 1단계
고점 근처 (-5% 이내)
1단계23456단계
| KOSPI 지수현재가 | 7,847.71 |
| 고점 대비 낙폭최근 52주 고점 기준. -15% 이상부터 분할매수 고려 | -1.68% |
| 매수 강도1단계(고점 근처) ~ 6단계(붕괴장, 적극 매수) | 1 / 6 |
KOSPI MDD 단계 기준
1단계 · 0% ~ -5%
고점 근처
추가 매수 불필요. 현 포지션 유지.
2단계 · -5% ~ -10%
작은 조정
단기 눌림. 관심 시작.
3단계 · -10% ~ -15%
조정 진입
일반 조정장. 매크로 환경 확인 후 1차 분할매수.
4단계 · -15% ~ -25%
충격 조정
미중갈등·금리충격·지정학 이벤트급. 분할매수 확대.
5단계 · -25% ~ -40%
위기 조정
코로나급 위기. 적극 매수 검토. 장기 분할매수 강화.
6단계 · -40% 이하
붕괴장
금융위기·외환위기급. 장기 관점 최대 매수 강도.
📚 역사적 KOSPI 위기 MDD 참고
KOSPI는 S&P500보다 변동성이 크고 외국인 수급에 민감합니다. 같은 글로벌 위기라도 낙폭이 더 깊은 경향이 있습니다.
| 위기 사건 | 기간 | KOSPI MDD | 단계 | 특징 |
| 외환위기 (IMF) | 1997~1998 | -74% | 6단계 | 원화 급락·외국인 이탈·기업 부도 연쇄 |
| 닷컴버블 붕괴 | 2000~2001 | -55% | 6단계 | IT 버블 붕괴·수출 급감 |
| 카드대란 | 2003 | -40% | 6단계 | 신용카드 부실·내수 침체 |
| 서브프라임 금융위기 | 2007~2009 | -55% | 6단계 | 글로벌 신용경색·외국인 매도 |
| 유럽 재정위기 | 2011 | -25% | 5단계 | 그리스·스페인 위기 전이 |
| 코로나 급락 | 2020.02~03 | -35% | 5단계 | 팬데믹 공포·외국인 순매도 급증 |
| 금리충격 약세장 | 2022 | -30% | 5단계 | 미 금리 급등·원화 약세·외국인 이탈 |
* KOSPI는 외환위기(-74%) 등 S&P500보다 훨씬 깊은 낙폭을 기록한 역사가 있습니다. 장기 분할매수 전략이 특히 중요합니다.
KOSPI · MDD Index 1년 추이
KOSPI 장기 모멘텀
KOSPI 장기 매크로 모멘텀